Am Pfau-StrategieDepot UI beteiligte Personen stehen mit der Auszeichnung auf der Dachterasse.

20 Jahre Strategie statt Spekulation

Wie das Pfau-StrategieDepot UI für langfristigen Vermögensaufbau steht

Seit 20 Jahren begleitet das Pfau-StrategieDepot UI Anlegerinnen und Anleger durch sehr dynamische Marktphasen – von der Finanzkrise über die Niedrigzinsjahre bis hin zu Corona und Inflation. Im Mittelpunkt steht dabei nicht ein einzelnes Produkt, sondern ein Anlageansatz: langfristig denken, Risiken bewusst steuern, Instrumente professionell auswählen und Kundinnen und Kunden persönlich begleiten. Im Interview sprechen Ina Kreimer, Vorstandsmitglied der VerbundVolksbank OWL eG, Michael Hepers, Bereichsleiter Treasury/Zins- und Währungsmanagement, Karsten Pohl, Regionalleiter Individualgeschäft, und Franz-Josef Kaiser, stellvertretender Bereichsleiter Treasury/Zins- und Währungsmanagement, über regionale Verantwortung und die Frage, warum gerade Kontinuität an den Kapitalmärkten ein echter Mehrwert ist.

Im Bild: Das Pfau-Team gemeinsam mit Ina Kreimer, Vorstandsmitglied der VerbundVolksbank OWL eG: Franz-Josef Kaiser, Thomas Schramm, Karsten Pohl, Ina Kreimer, Michael Hepers, Kevin Schulte, Thomas Wulf (von links nach rechts).

Marketingmitteilung

Unser Pfau-StrategieDepot UI

Die vergangenen Jahre haben bewiesen, dass gerade der richtigen Vermögensstruktur in Zeiten stark schwankender Wertpapiermärkte eine besondere Bedeutung zukommt. Die Mischung unterschiedlicher Anlageklassen ist der Schlüssel zum Erfolg. Mit dem Pfau-StrategieDepot UI investieren Sie mit einer defensiven Strategie in unterschiedliche Anlageklassen.

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Frau Kreimer – 20 Jahre Pfau-StrategieDepot UI: Was bedeutet dieses Jubiläum für Sie?
Ina Kreimer: Die 20 Jahre sind für uns vor allem ein Zeichen von Verlässlichkeit. Nicht das Jubiläum an sich ist der eigentliche Erfolg, sondern dass unser Ansatz über so viele sehr unterschiedliche Marktphasen getragen hat. Das Pfau-StrategieDepot UI wurde nicht für eine einzelne Börsenlage konzipiert, sondern für das Auf und Ab der Märkte. Genau darin liegt seine Stärke.

Herr Pohl, was war beim Start vor 20 Jahren der Ausgangsgedanke?
Karsten Pohl: Es war uns wichtig, unseren Kundinnen und Kunden eine defensive, breit gestreute und unabhängige Anlagelösung anbieten zu können. Unser Fokus lag darauf, einen vermögensverwaltenden Mischfonds aufzulegen, der flexibel auf unterschiedliche Marktphasen reagieren kann. Der modulare Aufbau und die bewusste Mischung verschiedener Instrumente waren von Anfang an zentrale Elemente und haben sich bis heute bewährt.

Frau Kreimer, wenn Sie die Anlagephilosophie des Pfau-StrategieDepot UI in wenigen Worten beschreiben müssten – wie lautet sie?
Ina Kreimer: Ich beschreibe sie gerne mit „Strategie statt Spekulation“. Das Pfau-StrategieDepot UI ist als defensiver, vermögensverwaltender Mischfonds konzipiert. Wir setzen auf ein ausgewogenes Verhältnis von Renditechancen und Risiken und auf die Flexibilität, das Portfolio an veränderte Marktbedingungen anzupassen. Gerade weil wir nicht starr an eine Benchmark oder einzelne Anlageklassen gebunden sind, können wir im Sinne unserer Kundinnen und Kunden unabhängig agieren.

Herr Kaiser  - Der Fonds hat Finanzkrise, Eurokrise, Niedrigzinsphase, Corona und Inflation erlebt. Was sagt das über seinen Charakter aus?
Franz-Josef Kaiser: Vor allem, dass er nie als Produkt für Schönwetterphasen gedacht war. Er sollte von Beginn an Stabilität und Orientierung bieten – gerade dann, wenn Märkte unruhig werden. In solchen Zeiten braucht es keinen Aktionismus, sondern einen klaren, belastbaren Anlageansatz. Dass wir unsere Kundinnen und Kunden über all diese Phasen hinweg begleiten konnten, ist aus meiner Sicht der eigentliche Beleg für die Qualität des Konzepts. Rückmeldungen unserer Kundinnen und Kunden belegen, wie wichtig ihnen die regionale Nähe und der persönliche Kontakt ist.

Was unterscheidet das Pfau-StrategieDepot UI von anderen vermögensverwaltenden Fonds?
Michael Hepers: Ein wesentliches Unterscheidungsmerkmal ist für mich die Verbindung aus regionaler Verantwortung und der professionellen Auswahl von Anlagelösungen. Unsere Entscheidungsträger leben in der Region und wirken für die Region. Gleichzeitig stützt sich die Investmentstrategie auf ein interdisziplinäres Spezialistenteam aus dem eigenen Haus. Wir haben damit kurze Wege, eine hohe Identifikation mit dem Produkt und zugleich einen sehr professionellen Auswahl- und Steuerungsprozess.

Das Pfau-Team im Austausch über das aktuelle Marktgeschehen: Karsten Pohl, Franz-Josef Kaiser, Michael Hepers (von links)

Herr Kaiser, wie entsteht die konkrete Investmentstrategie im Alltag?
Franz-Josef Kaiser: Die Strategie entsteht nicht isoliert, sondern im laufenden Austausch. Wir treffen uns an jedem Börsentag, analysieren die Marktbewegungen, diskutieren Risiken, Chancen und mögliche Anpassungen. Dabei fließen neben unserer eigenen Expertise auch Research-Ergebnisse unabhängiger Anbieter ein. So entsteht ein Anlageprozess, der nah am Markt ist, aber immer im Rahmen unserer langfristigen, defensiven Grundausrichtung bleibt.

Sie sprechen vom Best-of-Class-Prinzip. Woran erkennen Sie, ob ein Fonds oder Instrument ins Portfolio passt?
Franz-Josef Kaiser: Wir folgen nie einfach dem gerade populärsten Trend. Entscheidend ist immer, welchen Mehrwert ein Instrument für das bestehende Portfolio bringt. Wir schauen sehr genau auf Qualität, Stabilität, das Chance-Risiko-Profil und die Wechselwirkung zu anderen Anlageklassen. Ein Produkt muss in unser Gesamtkonzept passen – nicht nur in eine Marktstimmung.

Herr Hepers, welche Anlageklassen spielen im Pfau-StrategieDepot UI eine Rolle?
Michael Hepers: Wir steuern je nach Marktsituation verschiedene Anlageklassen in einem ausgewogenen Verhältnis zueinander aus. Dazu gehören Aktien, Anleihen, alternative Anlagen, Immobilien und Liquidität. Ein besonderer Mehrwert liegt aus unserer Sicht auch in alternativen Anlagen, die geringe Wechselwirkungen mit klassischen Anlageklassen aufweisen und dadurch das Portfolio stabilisieren können.

Wie flexibel darf das Team auf Marktbewegungen reagieren, ohne den langfristigen Ansatz zu verlassen, Herr Pohl?
Karsten Pohl: Natürlich reagieren wir auf relevante Marktveränderungen. Aber wir tun das nicht hektisch, sondern auf Basis sorgfältiger Analysen. Taktische Anpassungen gehören dazu, solange sie in unsere strategischen Leitplanken passen. Die defensive Grundausrichtung des Fonds bleibt dabei stets erhalten.

Michael Hepers: Wir steuern je nach Marktsituation verschiedene Anlageklassen in einem ausgewogenen Verhältnis zueinander aus.

Frau Kreimer, hat sich das Anlageverhalten Ihrer Kundinnen und Kunden in den vergangenen Jahren verändert?
Ina Kreimer: Ja, wir spüren ein wachsendes Bewusstsein dafür, dass Vermögensaufbau mehr braucht als kurzfristige Zinsanlagen. Viele Kundinnen und Kunden erkennen, dass attraktive Renditen und gut kontrollierbare Risiken am besten über eine breite Streuung zusammengebracht werden können. Genau dabei begleiten wir sie – nicht mit Standardlösungen, sondern mit individuell passenden Vermögensstrukturen.

Welche Rolle spielt die persönliche Beratung rund um den Fonds?
Ina Kreimer: Für uns steht nie nur das Produkt im Mittelpunkt, sondern der Mensch dahinter. Das Pfau-StrategieDepot UI ist häufig ein wichtiger Baustein, aber immer eingebettet in eine individuelle Vermögensstruktur. Wir begleiten unsere Kundinnen und Kunden persönlich, besprechen Ziele, Risikoneigung und Zeithorizonte und passen die Struktur bei Bedarf an. Genau diese Kombination aus Strategie und persönlicher Begleitung macht den Unterschied.

Herr Pohl, der Name „Pfau“ fällt auf. Was steckt dahinter?
Karsten Pohl: Der Name ist weit mehr als ein Symbol. Er verweist zum einen auf den starken regionalen Bezug zu Paderborn und dem heiligen Liborius. Zum anderen ist „Pfau“ ein Akronym für: Professionelle Vermögensstrukturierung, Flexible Vermögensanlage, Aktives Vermögensmanagement und Unabhängige Vermögensverwaltung. Damit beschreibt der Name sehr treffend, wofür der Fonds steht.

In komplexen Kapitalmärkten werden auch künftig eine breite Streuung und ein aktives Management zentrale Erfolgsfaktoren bleiben.

Herr Hepers, wenn Sie zehn Jahre nach vorn schauen: Welche Prinzipien werden für die Geldanlage besonders wichtig bleiben?
Michael Hepers: Wir gehen davon aus, dass eine breite Streuung und aktives Management auch künftig zentrale Erfolgsfaktoren bleiben werden. Die Kapitalmärkte werden aus unserer Sicht eher komplexer als einfacher. Deshalb gewinnen ein professionelles Risikomanagement, eine flexible Steuerung und die Mischung verschiedener Anlageklassen mit geringer Wechselwirkung weiter an Bedeutung. Langfristiger Vermögensaufbau braucht auch in Zukunft vor allem Struktur und Disziplin.

Herr Pohl, Herr Kaiser – was ist aus Ihrer Sicht die wichtigste Botschaft nach 20 Jahren Pfau-StrategieDepot UI?
Karsten Pohl: Dass langfristiger Vermögensaufbau Vertrauen, Strategie und persönliche Begleitung braucht. Genau dafür steht das Pfau-StrategieDepot UI seit zwei Jahrzehnten. Es ist kein Produkt für den schnellen Effekt, sondern eine Lösung für Menschen, die ihr Vermögen mit Augenmaß, Weitblick und professioneller Unterstützung strukturieren möchten. Und es ist auch ein Ergebnis von Menschen, denn nur durch überdurchschnittliches Engagement und ausgezeichnetes Teamwork waren die Erfolge der letzten 20 Jahre möglich.
Franz-Josef Kaiser:
Das Pfau-StrategieDepot UI steht für mich vor allem für Vertrauen, Kontinuität und Verantwortung. Es verbindet professionelle Investmentkompetenz mit regionaler Nähe und persönlicher Beratung. Genau darin liegt seine besondere Stärke: nicht kurzfristigen Trends hinterherzulaufen, sondern Menschen beim langfristigen Vermögensaufbau verlässlich zu begleiten. Das ist für mich ein sehr gutes Beispiel dafür, wie genossenschaftliche Beratung in der Vermögensanlage heute aussehen kann.

Frau Kreimer, worauf dürfen sich Anlegerinnen und Anleger auch in den kommenden Jahren beim Pfau-StrategieDepot UI verlassen?
Ina Kreimer: 20 Jahre Pfau-StrategieDepot UI sind für uns Ansporn und Verpflichtung zugleich. Wir werden auch künftig die Weichen für eine erfolgreiche Zukunft stellen und dabei unserem bewährten Ansatz treu bleiben: langfristig denken, verantwortungsvoll handeln und unsere Kundinnen und Kunden persönlich begleiten. Denn nachhaltiger Vermögensaufbau braucht nicht nur Erfahrung, sondern auch den Blick nach vorn.