Wie wir Private Banking verstehen

Private Banking verstehen wir als eine Verbindung zu unseren Kunden in privatester Form: persönlich, an traditionellen Werten ausgerichtet und trotzdem im Trend der Zeit. Wir finden Lösungen für Ihre Anforderungen – von der individuellen Anlageberatung, über eine umfassende Vermögensstrategie, Finanzierung, Risikovorsorge, bis zur Vermögensverwaltung. Dazu gehört selbstverständlich auch die generationenübergreifende Vermögensplanung und -übertragung.

In einer Zeit, in der die Entwicklungen an den Kapitalmärkten immer schwieriger einzuschätzen sind und Anlageentscheidungen immer komplexer werden, sind wir Ratgeber, Kümmerer und Lebensbegleiter – langfristig und nachhaltig über Generationen hinweg. Wir garantieren nicht nur eine umfassende Beratung, sondern auch ein tiefes Verständnis für die persönlichen Interessen und die Herausforderungen unserer Kunden in Familie und Beruf.

Private Banking für jedes Anliegen

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Persönliche Finanz- und Vermögensplanung

Jedes Vermögen hat seine eigene Geschichte. Um diese zu erhalten, braucht es eine individuelle Anlagestrategie. Unser Anspruch ist es, Ihr Vermögen so anzulegen, dass es allein Ihren Wünschen und Lebensplänen folgt. Einzigartigkeit entsteht jedoch nicht durch Standard und Fertiglösungen. Deshalb steht am Anfang immer unsere persönliche Finanz- und Vermögensplanung in Form eines ausführlichen Gespräches und einer intensiven gemeinsamen Diskussion. Sie bildet das Fundament und damit die Voraussetzung für ein solides und erfolgreiches Finanzkonzept.

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Im Planungsgespräch stehen nicht einzelne Anlagelösungen im Mittelpunkt. Und wir betrachten dabei auch nicht die blanke Zahl der Summe Ihres Vermögens. Viel wichtiger sind für uns im Sinne einer ganzheitlichen Betrachtung Ihre Wünsche, Ziele und Pläne, das, was Sie ausmacht und was Sie in Ihrem Leben bewegt und antreibt. Die Erkenntnisse daraus nutzen wir als wichtige Anhaltspunkte für eine mögliche Struktur Ihres Vermögens und spätere Empfehlungen.

Ausgehend von Ihren Zielen und Wünschen für die Zukunft beantworten wir in der Finanz- und Vermögensplanung folgende Fragen:

Wie stellt sich Ihre aktuelle Vermögenssituation dar?

Welche Vermögensstruktur passt zu Ihren Zielen und Wünschen?

Welche Maßnahmen sind sinnvoll, um Ihre Vermögensanlage zu optimieren und Ihre Zukunftspläne zu verwirklichen?

Reicht Ihre Altersvorsorge aus, um Ihren Lebensstandard dauerhaft zu sichern?

Gerne begleiten wir Sie dabei, die erforderlichen Maßnahmen umzusetzen. Gemeinsam überprüfen wir regelmäßig Ihren Finanz- und Vermögensplan, damit er zu Ihrer aktuellen Lebenssituation und Ihren Zielen passt.

Individuelle Anlagekonzepte

In der Vermögensanlage gibt es für uns keine Standardlösungen. Unsere Dienstleistungen sind konsequent auf die individuellen Bedürfnisse unserer Kunden ausgerichtet. Bei der Entwicklung von individuellen Anlagekonzepten zählt für uns allein der Ansatz der offenen Produktarchitektur. Dies bedeutet: Wir empfehlen unseren Kunden nur das erwartet beste Wertpapier – unabhängig vom Herausgeber. Dafür haben wir folgende Lösungen: das Beratungsmandat, die Vermögensverwaltung oder beides in Kombination.

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Financial Planning

Gute Antworten auf das Leben haben

Mit unserem Financial Planning bieten wir Ihnen gerade bei komplexen Vermögen eine ganz besondere Dienstleistung.

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Für Stifter und Stiftungen

Für Stifter oder Stiftungsverantwortliche ist es wichtig, das Stiftungskapital zum einen langfristig zu erhalten und zum anderen Erträge und regelmäßige Ausschüttungen zur Erfüllung des Stiftungszweckes zu generieren. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine Anlagestrategie, die beiden Zielen und zudem den individuellen Anlagerichtlinien Ihrer Stiftung gerecht wird. Darüber hinaus beraten wir auch Privatkunden, die mit ihrem Vermögen dauerhaft gesellschaftliche Verantwortung übernehmen wollen, bei der Gründung ihrer Stiftung.

Für institutionelle Anleger

Institutionelle Anleger wie Verbände, kirchlich-karitative Einrichtungen und Unternehmen unterscheiden sich nicht nur hinsichtlich ihrer Bedürfnisse und Ziele, sie unterliegen in ihrem Handlungsspielraum auch unterschiedlichen Restriktionen. Unsere Aufgabe begreifen wir darin – auch gemeinsam mit unseren internationalen Partnern aus der genossenschaftlichen
FinanzGruppe – für Ihre Kapitalanlage eine Lösung zu entwickeln, die Ihren Bedürfnissen und Erwartungen gerecht wird.

Unser Netzwerk

Zu unserem Netzwerk gehören unsere Tochterunternehmen wie beispielsweise die OWL Immobilien GmbH und die OWL Vorsorge und Versicherungsservice GmbH, die Werther und Ernst Vermögensverwalter GmbH mit Sitz in Bielefeld, aber auch internationale Handelspartner sowie unsere Partner aus der genossenschaftlichen FinanzGruppe. Dadurch haben wir den direkten Draht zu den Börsen der Welt und zu renommierten Wertpapieranalysten.

Starke Partner

Zum vierten Mal in Folge ist die Werther und Ernst Vermögensverwalter GmbH vom Fachmagazin „Elite Report“ in Kooperation mit dem Handelsblatt ausgezeichnet worden. Damit gehört das Team auch 2019 zur „Elite der Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum“. „Werther und Ernst“ erhielt als einziger Vermögensverwalter aus Ostwestfalen-Lippe die Bestnote „summa cum laude“. Mit der Auszeichnung würdigte die Elite-Report-Redaktion um Chefredakteur Hans-Kaspar von Schönfels „Werther und Ernst“ für „die persönlich und individuell gebotene, aufmerksame Beratung und Betreuung“ als echtes „Branchenvorbild für die Region“.

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Unsere Beratung

Gerne beraten wir Sie persönlich und erarbeiten mit Ihnen individuelle Lösungen für Ihre Anlagewünsche.

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